Все для заработка на форекс: от основ трейдинга до прибыльных торговых роботов

Как выбрать форекс брокера

Как выбрать форекс брокера
Для начинающих трейдеров выбор брокера не является серьезной проблемой, так как многие из них открывают торговый счет в компании, которую порекомендовали на одном из многочисленных форекс форумов. Еще чаще новичок останавливает свой выбор на брокере, занимающем одно из первых мест в рейтинге, коих также довольно много на просторах интернета. Да я и сам, в далеком 2007 году, открыл свой первый счет в компании Alpari по совету хорошего знакомого. Хотя в целом, нельзя назвать данного брокера неправильным выбором. Сегодня, спустя годы сотрудничества со многими форекс компаниями, я могу с уверенностью заявить, что выбор качественного брокера по чьему либо совету или с использованием рейтингов не может быть объективным. Особенно во втором случае, когда компании оцениваются путем голосования, а голосовать могут не только трейдеры, но и проплаченные брокером боты. Я уже не говорю о простом подкупе владельца рейтинга.

Объективная оценка брокеров является простым занятием, если знать, на какие вещи стоит обращать внимание, а что практически не имеет значения. Другими словами, при выборе компании для трейдинга необходимо правильно расставить приоритеты. Например, многие новички ищут брокера с наибольшим кредитным плечом. В действительности, данная характеристика не сравнится по важности, скажем, с типом исполнения ордеров. Ведь что важнее: торговать в «кухне» с плечом 1:2000 или у нормального ECN-брокера с плечом 1:500?

Отдельно отмечу, что серьезный подход к выбору брокера необходим даже тогда, когда вы хотите открыть демо-счет, так как первый реальный счет, скорее всего, будет открыт "по привычке" в этой же компании.

Ниже представлена пошаговая стратегия выбора брокера. Она сделана для новичков, но я уверен, что и бывалые трейдеры найдут в ней много интересных и полезных вещей. Далее дано краткое описание менее важных моментов, на которые, тем не менее, стоит обратить внимание. После прочтения не забудьте перейти на сравнительную таблицу брокеров и воспользоваться полученной информацией для выбора наиболее подходящей компании.

Шаг 1. Регуляция

Чтобы предоставлять брокерские услуги, компания должна получить лицензию у финансового регулятора. Чем солиднее регулятор, тем меньше вероятность мошенничества со стороны брокера. Именно поэтому на лицензию стоит обращать внимание в первую очередь, ведь что толку от отличных торговых условий «на бумаге», если в итоге вы столкнетесь с рисованием свечей или не сможете вывести заработанное?

Регуляторы выполняют следующие функции:
  1. Надзор за деятельностью компании;
  2. Контроль ее финансового состояния;
  3. Рассмотрение жалоб ее клиентов;
  4. Наказание компании в случае выявления нарушений;
  5. Выплата компенсации клиентам, пострадавшим от банкротства компании.
Солидный регулятор действительно все это делает и можно не сомневаться в надежности поднадзорного брокера.

Регуляция форекс брокеров

Регуляторы условно разделяются на три группы:
  1. Надежные, из США, ЕС, Великобритании и Швейцарии: NFA, FINRA, MiFID, CySEC, FCA, FINMA и др.;
  2. Средней надежности, из Канады, Австралии, Японии, Новой Зеландии и других развитых стран: ASIC, IIROC, FSP, CIPF, JFSA, FI, FMA…
  3. Все остальные. В основном из стран в офшорных зонах: BVIFSC, FSC, MFSA, SVGFSA…
Если у вас для трейдинга имеется всего пара сотен долларов, то счет можно открыть и у брокеров с лицензией регуляторов из третей группы. Для большей суммы следует выбирать более надежные компании, хотя бы с лицензией ASIC. Ну а если вы хотите вложить в трейдинг несколько десятков тысяч, то ищите брокера только с серьезной лицензией. На сегодняшний день несложно найти компанию, регулируемую, скажем, CySEC. Наибольшим доверием пользуются брокеры с лицензией американских регуляторов: NFA, FINRA, CFTC, SIPC.

Многие компании имеют несколько лицензий, одна из которых – международная может быть получена у офшорного регулятора. На это обязательно стоит обратить внимание. Регистрироваться лучше в том представительстве брокера, которое подконтрольно серьезному регулятору. В качестве примера можно взять всем известную компанию RoboForex. Она входит в состав RFG Holding и имеет лицензию IFSC – Комиссии по международным финансовым услугам Белиза. Вторая компания холдинга – RoboMarkets с куда более солидной лицензией CySEC. Хотя в данном случае ее клиентами могут быть только резиденты стран ЕС и Европейской экономической зоны. Но это ограничение есть не у каждого регулируемого CySEC брокера. Детальную информацию по данному вопросу можно получить только от клиентской поддержки компании.

Шаг 2. Год основания брокера

Многие трейдеры сейчас со мной не согласятся и скажут, что возраст компании играет первостепенную роль в процессе выбора брокера. Возможно. Но я бы поставил его наряду с качеством лицензии или чуть ниже, и вот почему. В интернете можно найти разную статистику, но все сводится к одному: 90 - 95 процентов компаний закрываются в первые 2 - 3 года своей жизни. Думаю, с брокерами дела обстоят не лучше. Поэтому если этот период младенчества пройден, то доверие к компании резко возрастает.

Также стоит обращать внимание на куда более важный момент: количество пережитых брокером экстремальных ситуаций, в которых тонули его конкуренты. Например, на момент написание данной статьи последним из таких штормов было падение пары USDCHF в январе 2015 года.  Это привело к банкротству компании Forex-Trend (и не только ее), основанной в 2009 году. Не помогла и лицензия от новозеландского регулятора FSP. За время моей торговли было несколько серьезных ситуаций на рынке, и каждый раз в итоге закрывалось минимум по 2 - 3 брокера. Поэтому чем больше их пережила компания, тем лучше.

И все же, возраст я ставлю на второе место после регуляции, так как некоторые брокеры могут годами обманывать своих трейдеров, пополняя базу клиентов за счет агрессивной рекламы. Серьезные регуляторы не допускают мошеннических действий со стороны брокера независимо от года его основания.

Шаг 3. Тип брокера

Если вы не пропустили шаг №1 и выбрали брокера с нормальной лицензией, то он, скорее всего, будет NDD типа (ECN или STP). Именно такие брокеры не заинтересованы ставить вам палки в колеса во время торговли, так как от ваших потерь теряют и они – их прибыль зависит только от торгового оборота клиента. А если трейдер полностью сливает депозит, то и компания перестает зарабатывать. Диаметрально противоположная ситуация с дилинговыми центрами, в народе именуемыми «кухнями». Они работают по технологии Dealing Desk, то есть с другой стороны вашей сделки будет брокер или его клиенты. В этом случае высока вероятность махинаций в пользу компании: проскальзывания, реквоты, рисование свечей. «Чистых» Dealing Desk брокеров стоит обходить стороной, хотя они на сегодняшний день встречаются редко. Большинство форекс компаний работает по смешанной NDD+DD схеме, так как только в этом случае можно предоставить клиентам центовые счета и торговые счета с большим кредитным плечом.

Если выбирать между ECN и STP брокерами, то вторые будут несколько лучше. Только они выводят сделки трейдеров на реальный межбанк, их поставщиками ликвидности являются крупные мировые банки. ECN-брокеры также хороши. Вашим контрагентом при торговле в такой компании будет ECN-провайдер, собравший ликвидность различных финансовых учреждений и даже индивидуальных трейдеров.

От типа брокера зависят предлагаемые им торговые условия. ECN/STP счета будут иметь небольшое кредитное плечо и ограничение на минимальный депозит. Зато здесь не будет ограничений на тип торговли (скальпинг и автотрейдинг всегда доступен) и на установку отложенных ордеров (нет минимального расстояния до текущей цены для установки позиции и уровней SL/TP, ордер можно открывать «внутри» спреда). С другой стороны, те же центовые счета, торговля на которых ведется по Dealing Desk схеме, доступны даже трейдерам с $1 в кармане. Их торговые условия крайне демократичны: плечо до 1:3000 (максимум, который я встречал во время написания данной статьи), спреды от 0 пунктов, отсутствие ограничения на минимальный депозит. Однако на таких счетах вам вряд ли дадут заниматься пипсовкой.

Типы брокеров

Если подытожить, то при выборе брокера отдавайте преимущество компаниям ECN/STP или смешанного типа. Второй вариант – для трейдеров, которые будут торговать на центовом счете.

Шаг 4. Торговые условия

В принципе, каждый трейдер сам знает, какие торговые условия его устраивают, а какие нет, поэтому и рекомендовать что-либо в этом плане не имеет смысла. Но все же давайте вкратце рассмотрим основные моменты в торговых условиях, предлагаемых форекс брокерами.

Минимальный депозит. Если вы не можете позволить себе вложить в трейдинг кругленькую сумму, то обязательно обратите внимание на данный тип ограничений. Чаще всего лимиты на размер депозита устанавливаются на ECN/STP счетах. На центовых счетах их нет и торговлю можно начать с $1 - $10.

Торговые счета. Обязательно проверьте наличие необходимого вам типа торгового счета, так как не все компании предлагают, к примеру, центовые счета. Также, если нужно, убедитесь в возможности торговли без свопов. У некоторых брокеров для подключения данной услуги приходится обращаться в службу поддержки. Кроме того, не в каждой компании можно открыть торговый счет с валютой, отличной от USD или EUR. Если для вас это важно, то не забудьте уточнить данный вопрос.

Торговые платформы. Самая популярная платформа – MetaTrader 4 доступна почти у каждого брокера. MetaTrader 5 также встречается довольно часто. Если вас интересует что-то другое, то придется отсеять немало компаний, ибо не все могут предложить своим клиентам, скажем, Currenex или cTrader.

Торговые инструменты. Так как речь идет о форекс, то поинтересуйтесь, есть ли в списке инструментов нужные вам валютные пары. Мажоры доступны у каждого брокера, а вот некоторую экзотику предлагают не все.

Торговые инструменты

Ограничение на объем ордера(ов). Например, минимум может быть не 0.01, а 0.1 лота. Также часто налагаются ограничения на:
  • максимальный объем ордера;
  • максимальный суммарный объем ордеров, открытых на одной валютной паре;
  • максимальный суммарный объем всех открытых оредров;
  • максимальное количество открытых/отложенных ордеров на одной валютной паре;
  • максимальное количество всех открытых/отложенных ордеров.
Если для вашей торговой стратегии данные ограничения являются критичными, то не забудьте узнать детали у брокера.

Размер спреда/торговой комиссии. У многих компаний спред плавающий, размером от 0 пунктов, поэтому оценивайте компанию по среднему (типичному) размеру спреда, если такая информация доступна. Что касается торговой комиссии, то она может быть указана разными способами:
  • комиссия за открытие ордера. За его закрытие придется заплатить столько же;
  • комиссия за полный круг – за открытие и закрытие ордера;
  • комиссия за $1 млн. торгового оборота;
  • комиссия в % за контракт.
Это несколько усложняет сравнение брокеров по данному параметру. В общем, без калькулятора вам не обойтись. Также обратите внимание на то, что у некоторых компаний могут быть счета с торговой комиссией и спредом одновременно.

Кредитное плечо. Его размер может быть плавающим и зависеть от баланса торгового счета. Больше депозит – меньше плечо. Хочу напомнить, что размер кредитного плеча влияет только на сумму залога для открытия ордера, а не на что-либо еще. Поэтому большое плечо пригодиться только тем трейдерам, которые торгуют крайне агрессивно, на грани маржин кола, когда в открытие позиций вкладывается практически весь депозит.

Уровень стоп аута. Его значение, как и большое кредитное плечо, важно только для агрессивного трейдинга. Если вы собираетесь так торговать, то вам важен как можно меньший уровень стоп аута.

Шаг 5. Способы ввода/вывода средств

Популярные способы перевода средств, такие как банковский перевод, VISA/MasterCard, электронные платежные системы PayPal или Webmoney, доступны у большинства форекс брокеров. Но если вам нужны, например, мобильные платежи, то компаний с поддержкой переводов данного типа придется поискать. То же самое касается и возможности внутренних переводов средств между счетами клиентов брокера.

Способы ввода/вывода средств

Каким бы способом вы не пополняли свой торговый счет, обязательно учитывайте тот факт, что снимать средства придется той же платежной системой. Причина этого – борьба с мошенничеством и отмыванием денег. Если хотите выводить прибыль разными способами, то сперва придется пополнить счет этими способами.

Обратите внимание на размеры комиссий за переводы. Они отличаются от брокера к брокеру. Большинство компаний не взымают дополнительную комиссию за ввод/вывод средств, и вы будете платить только комиссию платежной системы. Некоторые брокеры идут навстречу своим клиентам и компенсируют комиссию за перевод. Другими словами, если вы переводите $1000, то на счету окажется ровно $1000.

Также обратите внимание на ограничения на сумму перевода. Не у всех брокеров и не любым способом можно пополнить счет на $1. Или на $1000 одним платежом.

Характеристики брокера средней важности

Если вы применили предыдущие пять шагов в процессе выбора брокера, то в итоге у вас останется небольшой список форекс компаний, у которых можно без опаски открывать торговый счет. Тем не менее, есть еще ряд моментов, на которые стоит обратить внимание.

Верификация. Во многих компаниях можно зарегистрироваться без предоставления документов. Брокер готов взять у вас деньги, даже не идентифицировав вашу личность. Документы потребуются только в момент вывода средств. Для большинства клиентов это не проблема, ведь они никогда не выводят прибыль со счета – ее у них попросту нет. Более удачливые трейдеры могут столкнуться с некоторыми трудностями: то присланная скан-копия документов плохого качества, то сами документы не подходят для верификации или трейдер по каким-то причинам не в состоянии их предоставить. Это приводит к тому, что трейдер не может снять средства со счета. Чтобы избежать таких проблем, я бы посоветовал сразу после регистрации и до момента пополнения торгового счета пройти процедуру верификации.

Безопасность. Для доступа в личный кабинет зачастую достаточно логина и пароля. Это слабенькая защита. Хотя вряд ли стоит волноваться, ведь деньги можно снять только тем способом, с помощью которого торговый счет пополнялся, и на тот электронный кошелек/счет, с которого деньги переводились. Тем не менее, если вы хотите дополнительной защиты, например, пароль + смс-код, то поинтересуйтесь у брокера, существует ли такая возможность. Это особенно актуально для клиентов с крупным депозитом. Также некоторые компании предлагают услугу ограничения максимальной выводимой суммы в день/неделю/месяц.

Что касается снятия средств, то обычно во время этой процедуры кроме пароля от торгового счета придется вводить код, высланный на ваш почтовый ящик или телефон. По крайней мере, я не встречал брокеров, которые для вывода денег не используют двухуровневую защиту.

Безопасность

Сегрегированные счета. Суть данной услуги в том, что ваши деньги (все или некоторая их часть) хранятся отдельно от средств брокера, и если он обанкротиться, то это не затронет ваши вложения. Сегрегированные счета обычно доступны только трейдерам с депозитом от $10 000 - $50 000. Если вы собираетесь вложить в торговлю большую сумму, то советую подыскать брокера, предоставляющего данную услугу. Дополнительная защита средств никогда не помешает.

Поддержка клиентов. Качественная служба поддержки не просто важна. Она также говорит о том, насколько хорошо брокер заботится о своих клиентах. Многие предоставлять поддержку в режиме 24/7 или 24/5 на нескольких языках, однако на практике это оказывается неправдой. Тот же онлайн-чат у большинства компаний не является круглосуточным, а тем более, когда дело касается языков, отличных от английского. Если говорить об электронной почте, то скорость ответов по ней зачастую не радует. Некоторые брокеры на мои письма отвечали спустя 2 - 3 дня. К сожалению, качество и скорость работы поддержки невозможно оценить какими-либо цифрами, его можно проверить, только воспользовавшись этой поддержкой.

Сеть представительств. Существуют форекс брокеры, которые имеют лишь один, главный офис и он находится в стране, в которой компания зарегистрирована и контролируется местным регулятором. Часто это Сейшелы, Сент-Винсент и Гренадины и тому подобное. Это наталкивает только на две мысли: во-первых, компания жадничает и не хочет тратить деньги на открытие представительств, и во-вторых, компания "прячется" от своих клиентов. Другое дело брокеры, у которых десяток - другой филиалов, причем на разных континентах. Они вызывают больше доверия. Кроме того, намного удобнее, когда ваш брокер имеет офис в вашей стране. Тогда в особых случаях вы сможете решить свои вопросы при личной встрече с представителем компании, что куда более эффективно, чем переписка в чате или разговоры по телефону. Это особенно полезно для трейдеров с большим депозитом.

Размер клиентской базы. Неплохой показатель популярности брокера. К сожалению, не все они раскрывают информацию о количестве обслуживаемых трейдеров. В теории, если клиентов много, то брокер предоставляет качественный сервис и отличные торговые условия. Однако на практике это не всегда так. Наибольшее количество клиентов, которое я встречал, имеет InstaForex – более 7 миллионов. Компания заверяет, что ежедневно к ней приходят 1000 новых трейдеров. Судя по всему, данный брокер привлекает клиентов в основном своими дополнительными сервисами, так как торговые условия здесь не самые лучшие. Также InstaForex постоянно выступает в качестве официального спонсора в футболе, автогонках, теннисе и прочих видах спорта, а это очень хорошая реклама. В общем, размер клиентской базы брокера хоть и важен, но я все же не рекомендовал бы обращать на него чересчур серьезное внимание.

Что наименее важно при выборе брокера?

Отзывы и рейтинги. Мнения других трейдеров при выборе брокера важны, только если вы хорошо знаете этих трейдеров и доверяете им. В противном случае не обращайте на них внимание. Также стоит обходить стороной рейтинги, которые сформированы путем голосования. Как я уже говорил в начале статьи, голосовать могут не только трейдеры, знакомые с той или иной компанией, но и проплаченные боты. В некоторых случаях брокер может просто купить верхнее место в рейтинге. К слову, несколько лет назад одна из компаний обращалась ко мне с подобным предложением. Я отказал еще до того, как дело дошло к разговору о цене.

Стоит рассказать об одном из рейтингов. Многие из вас знакомы с ресурсом masterforex-v.org. Там ежегодно составляется рейтинг лучших брокеров. Кроме того, по итогам голосования они еще и получают награды в нескольких номинациях. Я случайно нашел статью на одном из новостных сайтов, где рассказывалось о награждении в 2014 году компании Forex-Trend в трех номинациях: лучший брокер, лучший ПАММ брокер и лучший инновационный брокер. Еще на одном сайте я даже нашел скриншот рейтинга:

Рейтинг

На первом месте Forex-Trend, на третьем и четвертом – RVD Markets и Пантеон Финанс соответственно. Все три компании уже не существуют. Вот вам и рейтинг! Кстати, если перейти на сайт MasterForex-V и посмотреть страницу с наградами за 2014 год, то почему-то на ней вы не найдете Forex-Trend. Еще больше меня удивила победа  TurboForex в номинации "Самый надежный брокер". Эта компания зарегистрирована на Маршалловых островах и имеет лицензию ЦРОФР. Лично я скептически относился бы к ее надежности.

Награды. Ежегодно провидится множество форекс выставок и почти на каждой из них брокеры награждаются в различных номинациях. Также награды раздают форекс и бизнес журналы. Шансы победить в какой-нибудь номинации есть практически у каждой компании, поэтому я бы не советовал обращать внимание на количество наград у брокера. Здесь дело обстоит так же само, как и с рейтингами, где на разных сайтах в топе расположены разные компании. Возьмем для примера номинацию "Лучшая партнерская программа форекс". Если какой-то брокер предлагает действительно лучшую партнерку, то он должен получить награду на всех выставках и от всех журналов. Но в реальности такого не бывает.

Спонсорство и благотворительность. Если брокер является спонсором, к примеру, какого-нибудь спортивного мероприятия, то это говорит в большей мере об одном – у него есть деньги на столь дорогую рекламу. Что касается благотворительности, то она не пользуется популярностью среди форекс компаний. Наверное, потому, что это реклама сомнительной эффективности. Благотворительность и спонсорство используются брокерами также для повышения своего имиджа, что вряд ли как-то положительно сказывается на качестве предоставляемых ими услуг.

Не важно при выборе брокера, но трейдеру может пригодиться

В этом разделе речь пойдет о тех вещах, которые не должны влиять на выбор брокера для трейдинга, за исключением случаев, когда они нужны и важны конкретно для вас. В такой ситуации придется иначе расставить приоритеты при поиске подходящей компании – на первом месте будет стоять интересующий вас сервис/сервисы.

Обучение. Наверное, более половины брокеров предоставляют материалы для обучения трейдингу. Многие проводят онлайн курсы, вебинары и даже семинары в своих представительствах. Для их участников часто предоставляются какие-нибудь бонусы, например, пополнение торгового счета без комиссии. Вы можете принимать участие в онлайн обучении, однако это не должно обязывать вас открывать счет именно в этой компании.

Аналитика. Аналитические обзоры рынка можно найти у большинства брокеров. В основном, вся аналитика является бесплатной и общедоступной. Исключением может быть, к примеру, консультация главного аналитика компании или что-то подобное, что предоставляется только VIP-клиентам брокера. Как и в случае с обучением, использование аналитики – не причина регистрироваться в компании.

Аналитика от форекс брокеров

Бонусы. Если вас интересуют, например, бездепозитные бонусы, то естественно придется искать брокеров, предоставляющих их. Однако не стоит ставить бонусы во главу угла при выборе брокера, если основная ваша цель – трейдинг. Однако на несколько типов бонусов стоит обратить внимание:
  1. компенсация комиссии при вводе/выводе средств;
  2. бесплатные банковские карты, привязанные к торговому счету;
  3. начисление процентов на свободные средства;
  4. рибейт;
  5. VIP-условия для трейдеров с крупным депозитом.
Эти бонусы позволят вам сэкономить некоторую сумму, поэтому их наличие у брокера добавляет ему баллов.

Конкурсы. Торговые конкурсы на демо счетах пользуются огромной популярностью. Могу поспорить, что многие трейдеры создают аккаунты у брокеров только ради участия в проводимых ими соревнованиях. При этом не обязательно открывать в этой компании и реальный торговый счет.

Дополнительные услуги. К ним можно отнести предоставление виртуального сервера для автоторговли, конструктор торговых роботов и тому подобное. Некоторые сервисы являются довольно специфичными, их предлагают небольшое количество брокеров. В данном случае вам сперва придется найти таких брокеров, а уже после выбирать наиболее качественного в плане регулирования, возраста и так далее.

Инвестирование. Если вас интересует не только трейдинг, но и инвестирование в торговые сигналы или PAMM/RAMM/LAMM-счета, то в процессе выбора брокера необходимо сместить акценты. В этом случае придется сначала составить список компаний, предлагающих нужный вам сервис инвестирования, а потом выбрать наиболее подходящего брокера по условиям и торговым результатам управляющих. Но это тема для отдельной статьи.

Партнерская программа. Я настоятельно рекомендую вам заняться партнерскими программами, даже если ваш главный приоритет – трейдинг. Партнеры брокеров неплохо зарабатывают (знаю на собственном опыте) и участие в партнерках может не только быть вашим дополнительным источником дохода, но со временем стать единственным. Подробнее о реферальных программах читайте здесь.

Главное правило выбора форекс брокера

Для определения идеального брокера самое главное – опробовать брокера на практике. Если вы, воспользовавшись советами из данной статьи, отсановили свой выбор на какой-то компании, то откройте в ней реальный торговый счет на небольшую сумму. Сначала центовый, позже - стандартный. Только так вы узнаете наверняка, не балуется ли брокер проскальзываниями и реквотами, не дорисовывает ли длинные тени свечам и не возникают ли проблемы при выводе заработанного. Не бойтесь потратить несколько месяцев на тестирование брокера. Этот короткий промежуток времени не сравним с годами, которые вы собираетесь посвятить трейдингу. Ведь у вас в планах торговать всю свою жизнь, не так ли?

Перейти к сравнительной таблице брокеров

Популярные статьи